Impressum
Kontaktdaten
Dipl.-Ing. Johannes Petasch Cavalis – Werte bewahren, Vermögen gestalten
Cavalis steht für eine Finanzberatung, die auf den Werten Vertrauen, Schutz und Weitsicht basiert. Inspiriert von der Stärke und Anmut, die unser Name symbolisiert, bieten wir individuelle Lösungen in den Bereichen Versicherungen, Finanzanlagen und Immobilienberatung.
Unser Ziel ist es, Werte zu bewahren und nachhaltiges Vermögen für unsere Kunden aufzubauen. Dabei richten wir uns gezielt an Beamte, Beschäftigte im öffentlichen Dienst und Privatpersonen, die eine persönliche und verlässliche Betreuung schätzen.
Mit einem klaren Blick auf Ihre Bedürfnisse entwickeln wir langfristige Strategien, die Sicherheit und Wachstum vereinen. Ob maßgeschneiderte Absicherungen, clevere Vermögensstrategien oder renditestarke Immobilien als Kapitalanlage – Cavalis ist Ihr vertrauenswürdiger Partner auf dem Weg zu finanzieller Stabilität und Erfolg.
E-Mail: info@cavalis-makler.de Adresse: Wingerstr. 1, 01920 Crostwitz Öffnungszeiten: Montag – Freitag, 09:00 – 17:00 Uhr Kundenservice: +49 1516 7066299 Offizieller Name: Cavalis
Tätigkeitsart und erteilte Erlaubnis
- § 34c GewO (Immobilienmakler): Erlaubnis erteilt durch Landratsamt Bautzen – Ordnungsamt, Macherstraße 55, 01917 Kamenz
- § 34d Abs. 1 GewO (Versicherungsmakler): Registrierungsnummer D-RD77-9WO5P-56, Aufsichtsbehörde IHK Dresden, Langer Weg 4, 01239 Dresden
- § 34f Abs. 1 Nr. 1 GewO (Finanzanlagenvermittler): Registrierungsnummer D-F-144-A2AA-22, Erlaubnis erteilt durch Landratsamt Bautzen – Ordnungsamt, Macherstraße 55, 01917 Kamenz
Die Eintragungen im Vermittlerregister können beim Deutschen Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V., Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon: 0180 6 00 58 50 (20 Cent je Anruf aus dem deutschen Festnetz, maximal 60 Cent je Anruf aus dem Mobilfunknetz) sowie im Internet unter https://www.vermittlerregister.info abgefragt werden.
Schlichtungsstelle
Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung Glockengießerwall 2, 20095 Hamburg https://www.schlichtung-finanzberatung.de
Gemeinsame Registerstelle
Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK) Breite Straße 29, 10178 Berlin Telefon: 0180 600 58 50 (Festnetzpreis 0,20 €/Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60 €/Anruf) https://www.vermittlerregister.info
Berufsrechtliche Regelungen
- § 34c GewO, § 34d GewO, § 34f GewO
- Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV)
- Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (FinVermV)
- Verordnung über Immobiliardarlehensvermittlung (ImmVermV)
Beratung und Vergütung
Wir bieten im Zuge der Vermittlung eine Beratung gemäß den gesetzlichen Vorgaben an und erhalten für die erfolgreiche Vermittlung eines Versicherungsvertrages eine Provision vom Produktanbieter. Diese Provision ist vom Kunden nicht separat an uns zu bezahlen, sondern bereits in der Versicherungsprämie enthalten. Sofern eine abweichende Regelung gewünscht wird oder von der Sache her geboten ist, wird unsere Dienstleistung durch Zahlung eines Honorars bzw. einer Aufwandsentschädigung abgegolten – gänzlich oder in Kombination mit der zuvor genannten Provision. Die Höhe des Honorars wird im Vorfeld zwischen Kunde und Berater schriftlich vereinbart. Weitere Vergütungen erhalten wir im Zusammenhang mit der Beratung und Vermittlung nicht.
Beteiligungen
Wir halten keine Beteiligungen an Stimmrechten oder dem Kapital von Versicherungsunternehmen. Es gibt keine Beteiligungen von Versicherungsunternehmen an den Stimmrechten oder dem Kapital unseres Unternehmens.
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung
Wir verfolgen eine eigenständige Nachhaltigkeitsstrategie. Im Rahmen der Auswahl von Versicherungsgesellschaften und Versicherungsprodukten berücksichtigen wir die von den Versicherern zur Verfügung gestellten Informationen. Versicherer, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen einbeziehen, beziehen wir je nach Kundenwunsch nicht in unsere Empfehlungen ein.
Im Rahmen der im Kundeninteresse erfolgenden individuellen Beratung stellen wir gesondert dar, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung einen für uns erkennbaren Vor- bzw. Nachteil für den individuellen Kunden bedeuten. Über die jeweilige Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Versicherers informiert dieser mit dessen vorvertraglichen Informationen. Bei Fragen dazu kann der Kunde uns gerne im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.
Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren der Finanzmarktteilnehmer (Versicherer) berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von den Versicherungsunternehmen zur Verfügung gestellten Informationen. Für deren Richtigkeit sind wir jedoch nicht verantwortlich. Zurzeit kann eine Berücksichtigung aufgrund sich aufbauender, aber aktuell noch ggf. rudimentärer Informationen durch die Versicherer zu ihren Unternehmen lediglich bedingt erfolgen.
Sie können auf besonderen Wunsch des Kunden auf Basis der aktuell zur Verfügung stehenden Datenlage berücksichtigt werden.
Schlichtungsstellen
Versicherungsombudsmann e.V. Postfach 08 06 32 Tel.: 0800 3696000 (kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen) Fax: 0800 3699000 (kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen) Internet: https://www.versicherungsombudsmann.de
Ombudsmann für die Private Kranken- und Pflegeversicherung Postfach 06 02 22, 10052 Berlin Tel.: 0800 2550444 (kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen) Fax: 030 20458931 Internet: https://www.pkv-ombudsmann.de
Online-Streitbeilegung via EU
https://webgate.ec.europa.eu/odr
Beschwerdemanagement
Bei Beschwerden über unsere Tätigkeit wenden Sie sich gerne an die oben unter „Kontaktdaten" genannten Kontaktdaten.
Inhaltlich verantwortlich
Dipl.-Ing. Johannes Petasch Wingerstraße 1, 01920 Crostwitz
Haftung für Inhalte
Verpflichtungen zur Entfernung oder Sperrung der Nutzung von Informationen nach den allgemeinen Gesetzen bleiben hiervon unberührt. Eine diesbezügliche Haftung ist jedoch erst ab dem Zeitpunkt der Kenntnis einer konkreten Rechtsverletzung möglich. Bei Bekanntwerden von entsprechenden Rechtsverletzungen werden wir diese Inhalte umgehend entfernen.
Berufshaftpflichtversicherung
Versicherer: CGPA Europe S.A., 41 boulevard Royale, L-2449 Luxembourg Kennziffer Versicherungsunternehmen: 9486 Geltungsbereich: Deutschland
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