Digital in ganz Deutschland · Wurzeln in der Oberlausitz
Ich bin Johannes Petasch, Dipl.-Ing. und digitaler Versicherungsmakler mit Wurzeln in der Oberlausitz. Für Privatpersonen, Familien und kleine Unternehmen bringe ich Absicherung, Vermögensaufbau und Immobilien in eine klare Struktur, ortsunabhängig und in ganz Deutschland.
Drei Beratungsfelder
Bestehende Verträge, Absicherungen und Beiträge werden sauber geprüft, priorisiert und nachvollziehbar geordnet. Für Sie ohne Kosten.
Anlagestrategien mit Struktur statt Bauchgefühl: passend zu Zielen, Risikoprofil und langfristigem Vermögensaufbau.
Kapitalanlage mit Substanz: Immobilien als Baustein für Vermögenssicherung, Cashflow und Perspektive.
Geprüft & registriert
Registernummern ansehenFür wen ich da bin
Digital für Sie in ganz Deutschland, mit vielen Mandanten in Bautzen, Kamenz und Dresden.
Absicherung für Einkommen, Gesundheit und Familie, dazu ein Vermögensaufbau, der zu Ihren Lebenszielen passt.
Beihilfe, Dienstunfähigkeit und Pension folgen eigenen Regeln. Hier habe ich mich besonders spezialisiert.
Betriebliche Risiken absichern und Mitarbeitende binden, ohne dass Sie sich selbst durch den Tarifdschungel kämpfen müssen.
Spezialisierung
Beihilfe, Dienstunfähigkeit, Pension: Im öffentlichen Dienst gelten eigene Regeln. Standardlösungen aus der freien Wirtschaft passen hier oft nicht. Ich kenne die Besonderheiten und berate Sie gezielt.
Die Beihilfe trägt nur einen Teil Ihrer Krankheitskosten. Ich finde den passenden Restkostentarif und prüfe bestehende Tarife auf Lücken.
Eine normale Berufsunfähigkeitsversicherung reicht für Beamte oft nicht. Entscheidend ist eine echte Dienstunfähigkeitsklausel, gerade in den ersten Dienstjahren.
Auch mit Pension bleibt meist eine Lücke zum heutigen Netto. Wir rechnen Ihre voraussichtliche Versorgung durch und schließen die Differenz planvoll.
Sichere Bezüge sind eine starke Basis für langfristigen Vermögensaufbau, ob mit Fonds und ETFs oder einer Kapitalanlage-Immobilie.
Die Idee hinter Cavalis
Als Ingenieur habe ich gelernt, komplexe Systeme so lange zu zerlegen, bis jedes Teil verständlich ist. Genau so gehe ich an Ihre Finanzen heran: erst die Analyse, dann die Empfehlung, nie umgekehrt.
Sie haben keine wechselnden Ansprechpartner, sondern einen Berater, der Ihre Situation langfristig kennt.
Komplexe Themen werden verständlich, priorisiert und in eine klare Reihenfolge gebracht.
Die Beratung zielt nicht auf den schnellen Abschluss, sondern auf stabile Entscheidungen mit Weitsicht.
Wie die Zusammenarbeit aussieht
Rund 60 Minuten per Video oder Telefon. Wir lernen uns kennen, sprechen über Ihre Ziele und sortieren Ihre aktuelle Situation.
Ich prüfe Ihre Verträge und Anlagen, erkenne Lücken und Überdeckungen und erarbeite einen klaren Fahrplan mit Prioritäten.
Sie entscheiden, was umgesetzt wird. Danach bleibe ich Ihr Ansprechpartner und passe die Strategie an, wenn sich Ihr Leben ändert.
Kundenportal
Im persönlichen Finanzmanager verwalten Sie Versicherungen, Anlagen und Dokumente — jederzeit erreichbar, auch per App.
Nächster Schritt
Im kostenlosen Erstgespräch schauen wir, welche Struktur zu Ihrer Situation passt und welche nächsten Schritte wirklich sinnvoll sind. Unverbindlich und ohne Verkaufsdruck.