Privatpersonen & Familien
Absicherung für Einkommen, Gesundheit und Familie, dazu ein Vermögensaufbau, der zu Ihren Lebenszielen passt.
- Berufsunfähigkeit & Risikoleben
- Altersvorsorge & ETF-Sparpläne
- Haftpflicht, Hausrat, Wohngebäude
Dresden · Bautzen · Kamenz · online deutschlandweit
Finanzberatung mitIngenieursdenken.
Ich bin Johannes Petasch, Dipl.-Ing. und unabhängiger Versicherungsmakler aus der Region Bautzen. Für Privatpersonen, Familien und kleine Unternehmen bringe ich Absicherung, Vermögensaufbau und Immobilien in eine klare Struktur.
Seit 2019
in der Finanzberatung
0+
betreute Mandanten
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Zulassungen nach GewO
Drei Beratungsfelder
Struktur für Schutz, Vermögen und Immobilienwerte
Kostenloser Finanzcheck
Bestehende Verträge, Absicherungen und Beiträge werden sauber geprüft, priorisiert und nachvollziehbar geordnet. Für Sie ohne Kosten.
Finanzanlage
Anlagestrategien mit Struktur statt Bauchgefühl: passend zu Zielen, Risikoprofil und langfristigem Vermögensaufbau.
Immobilien
Kapitalanlage mit Substanz: Immobilien als Baustein für Vermögenssicherung, Cashflow und Perspektive.
Geprüft & registriert
Registernummern ansehen- § 34d GewOVersicherungsmakler
- § 34f GewOFinanzanlagenvermittler
- § 34c GewOImmobilienmakler
- Dipl.-Ing.TU Dresden
Für wen ich da bin
Beratung, die zu Ihrer Lebenslage passt.
Zu Hause in der Region Dresden, Bautzen und Kamenz, per Video für Sie in ganz Deutschland.
Beamte & öffentlicher Dienst
Beihilfe, Dienstunfähigkeit und Pension folgen eigenen Regeln. Hier habe ich mich besonders spezialisiert.
- Beihilfe & Restkosten-PKV
- Dienstunfähigkeitsabsicherung
- Versorgungslücke schließen
Kleine Unternehmen & Selbstständige
Betriebliche Risiken absichern und Mitarbeitende binden, ohne dass Sie sich selbst durch den Tarifdschungel kämpfen müssen.
- Betriebshaftpflicht
- Inhaltsversicherung für Inventar & Technik
- Flottenversicherung für Firmenfahrzeuge
- Betriebliche Altersvorsorge
Spezialisierung
Beamte & öffentlicher Dienst
Beihilfe, Dienstunfähigkeit, Pension: Im öffentlichen Dienst gelten eigene Regeln. Standardlösungen aus der freien Wirtschaft passen hier oft nicht. Ich kenne die Besonderheiten und berate Sie gezielt.
Beihilfe & private Krankenversicherung
Die Beihilfe trägt nur einen Teil Ihrer Krankheitskosten. Ich finde den passenden Restkostentarif und prüfe bestehende Tarife auf Lücken.
Dienstunfähigkeit absichern
Eine normale Berufsunfähigkeitsversicherung reicht für Beamte oft nicht. Entscheidend ist eine echte Dienstunfähigkeitsklausel, gerade in den ersten Dienstjahren.
Pension & Versorgungslücke
Auch mit Pension bleibt meist eine Lücke zum heutigen Netto. Wir rechnen Ihre voraussichtliche Versorgung durch und schließen die Differenz planvoll.
Vermögen & Immobilien
Sichere Bezüge sind eine starke Basis für langfristigen Vermögensaufbau, ob mit Fonds und ETFs oder einer Kapitalanlage-Immobilie.
Die Idee hinter Cavalis
Analytisch in der Sache. Persönlich im Umgang.
Als Ingenieur habe ich gelernt, komplexe Systeme so lange zu zerlegen, bis jedes Teil verständlich ist. Genau so gehe ich an Ihre Finanzen heran: erst die Analyse, dann die Empfehlung, nie umgekehrt.
Persönlich geführt
Sie haben keine wechselnden Ansprechpartner, sondern einen Berater, der Ihre Situation langfristig kennt.
Sicher strukturiert
Komplexe Themen werden verständlich, priorisiert und in eine klare Reihenfolge gebracht.
Langfristig gedacht
Die Beratung zielt nicht auf den schnellen Abschluss, sondern auf stabile Entscheidungen mit Weitsicht.
Wie die Zusammenarbeit aussieht
In drei Schritten zu klaren Entscheidungen.
Kostenlos & unverbindlichca. 60 MinutenPer Video oder Telefon
01
Kostenloses Erstgespräch
Rund 60 Minuten per Video oder Telefon. Wir lernen uns kennen, sprechen über Ihre Ziele und sortieren Ihre aktuelle Situation.
02
Analyse & Konzept
Ich prüfe Ihre Verträge und Anlagen, erkenne Lücken und Überdeckungen und erarbeite einen klaren Fahrplan mit Prioritäten.
03
Umsetzung & Begleitung
Sie entscheiden, was umgesetzt wird. Danach bleibe ich Ihr Ansprechpartner und passe die Strategie an, wenn sich Ihr Leben ändert.
Kundenportal
Alle Ihre Verträge auf einen Blick.
Im persönlichen Finanzmanager verwalten Sie Versicherungen, Anlagen und Dokumente — jederzeit erreichbar, auch per App.
Nächster Schritt
Entwickeln wir gemeinsam eine klare Strategie für Ihre Werte und Ihr Vermögen.
Im kostenlosen Erstgespräch schauen wir, welche Struktur zu Ihrer Situation passt und welche nächsten Schritte wirklich sinnvoll sind. Unverbindlich und ohne Verkaufsdruck.